Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
Незаконной банковской деятельностью считается осуществление банковской деятельности (банковских операций)
без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия)
обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб
гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере или особо
крупном размере.
При квалификации степени противоправности незаконной банковской деятельности доходом в крупном размере
признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда (МРОТ), а в особо крупном
размере - пятьсот МРОТ.
Перечень операций, осуществление которых без разрешения (лицензии) может быть квалифицировано как незаконная
банковская деятельность, дается в Законе РФ "О банках и банковской деятельности".
Незаконная банковская деятельности всегда является умышленным преступлением, так как лицо осознает незаконный
характер осуществляемой деятельности. Субъектами незаконной банковской деятельности могут являться как
руководители банков и других кредитных организаций, так и
руководители коммерческих или даже некоммерческих организаций, совершивших те или иные незаконные или
сомнительные с точки зрения правоохранительных органов банковские операции.
При ведении уголовных дел о незаконной банковской деятельности адвокату необходимо отличное знание
банковского и финансового законодательства, т.к. квалификация законности или незаконности банковских
операций и банковской деятельности в целом основывается на правовых нюансах, которыми работники
правоохранительных органов зачастую не владеют. К тому же незаконная банковская деятельность, как правило,
сочетается с другими составами уголовных преступлений в экономической сфере, что делает работу адвоката
особенно квалифицированной.
Copyright © 2004 zagrebnev.ru Все права защищены. |
|
|
|