Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).

Незаконной банковской деятельностью считается осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере или особо крупном размере.
При квалификации степени противоправности незаконной банковской деятельности доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда (МРОТ), а в особо крупном размере - пятьсот МРОТ.
Перечень операций, осуществление которых без разрешения (лицензии) может быть квалифицировано как незаконная банковская деятельность, дается в Законе РФ "О банках и банковской деятельности".
Незаконная банковская деятельности всегда является умышленным преступлением, так как лицо осознает незаконный характер осуществляемой деятельности. Субъектами незаконной банковской деятельности могут являться как руководители банков и других кредитных организаций, так и руководители коммерческих или даже некоммерческих организаций, совершивших те или иные незаконные или сомнительные с точки зрения правоохранительных органов банковские операции.
При ведении уголовных дел о незаконной банковской деятельности адвокату необходимо отличное знание банковского и финансового законодательства, т.к. квалификация законности или незаконности банковских операций и банковской деятельности в целом основывается на правовых нюансах, которыми работники правоохранительных органов зачастую не владеют. К тому же незаконная банковская деятельность, как правило, сочетается с другими составами уголовных преступлений в экономической сфере, что делает работу адвоката особенно квалифицированной.